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【大河財(cái)立方消息】5月19日，廈門銀保監(jiān)局對(duì)廈門國(guó)際銀行開(kāi)出重磅罰單，因違規(guī)收費(fèi)、違規(guī)向房地產(chǎn)發(fā)放貸款等21項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰沒(méi)近1400萬(wàn)元。

對(duì)廈門國(guó)際銀行開(kāi)出的罰單顯示，該行此次涉及21項(xiàng)違規(guī)行為，其中包括劃型錯(cuò)誤，違規(guī)收費(fèi)；財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)質(zhì)價(jià)不相符；逆程序扣劃跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)反擔(dān)保資金；循環(huán)辦理大額存單質(zhì)押貸款、虛增存貸款；向會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具不實(shí)回函；與發(fā)行人簽訂補(bǔ)充協(xié)議或在發(fā)行文件中設(shè)置矛盾條款，少計(jì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)；接受虛假投資底單，少計(jì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)；貸款三查不到位，個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款被挪用于證券、房地產(chǎn)和民間融資等限制性領(lǐng)域；通過(guò)銀信合作，違規(guī)向房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放流動(dòng)資金貸款；貸款三查缺位，未發(fā)現(xiàn)申貸材料造假；存貸掛鉤；貸款挪用于股權(quán)投資；項(xiàng)目貸款用途不規(guī)范；向檢查組提供隱瞞重要事實(shí)的材料等。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，廈門國(guó)際銀行被沒(méi)收違法所得15.74萬(wàn)元，并處罰款1381.49萬(wàn)元；對(duì)相關(guān)當(dāng)事人劉芬、秦志華、鄧丹、楊茂藝、李先超、李輝、鄭藝龍、蔡建宏給予警告，對(duì)張志榮給予警告，并處罰款十萬(wàn)元，對(duì)章德春給予警告，并處罰款十萬(wàn)元。

官網(wǎng)顯示，廈門國(guó)際銀行成立于1985年8月31日，是中國(guó)第一家中外合資銀行，于2013年從有限責(zé)任公司整體變更為股份有限公司，從中外合資銀行改制為中資商業(yè)銀行。作為首家在港澳均擁有全功能附屬商業(yè)銀行的城市商業(yè)銀行，廈門國(guó)際銀行在北京、上海、廣州、深圳、珠海、杭州、廈門與福建其他8個(gè)設(shè)區(qū)市，以及香港、澳門特別行政區(qū)等地共設(shè)有140余家營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)。

責(zé)編:陶紀(jì)燕 | 審校:李金雨 | 審核:李震 | 監(jiān)制:萬(wàn)軍偉